АЦПО

Пенсійна схема №2 Друк

1.    ЗАГАЛЬНІ ПОЛОЖЕННЯ.
1.1.    Пенсійна схема розроблена з дотриманням вимог чинного законодавства України з питань недержавного пенсійного забезпечення та Статуту ВІДКРИТОГО НЕДЕРЖАВНОГО ПЕНСІЙНОГО ФОНДУ «ЗОЛОТА ОСНІЬ» (далі — Фонд).
1.2.    Пенсійна схема визначає умови та порядок недержавного пенсійного забезпечення, що здійснюється Фондом.
1.3.    У цій пенсійній схемі поняття "пенсійний фонд", "адміністратор", "зберігач", "вкладник", "учасник", "пенсійна схема", "індивідуальний пенсійний рахунок", "пенсійний контракт", "пенсійні внески", "пенсійна виплата", "одноразова пенсійна виплата", "пенсія на визначений строк", "страхова організація" вживаються в значенні відповідно до Закону України «Про недержавне пенсійне забезпечення».

2. ВІДОМОСТІ ПРО ФОНД
2.1    Повне найменування Фонду:
-    українською мовою: Відкритий недержавний пенсійний фонд «Золота Осінь»;
-    англійською мовою: PUBLIC NON-STATE PENSION FUND “GOLDEN AUTUMN”.
2.2.     Вид фонду: відкритий.
2.3.     Код за ЄДРПОУ: 42802984.
2.4.     Дата та номер запису в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань: 06.02.2019, 1 287 102 0000 003634.
2.5.     Реєстраційний номер відповідно до Державного реєстру фінансових установ: 12102835. Свідоцтво про реєстрацію фінансової установи: серія та номер свідоцтва: ПФ №125; дата видачі свідоцтва: 04.06.2019 року; Код фінансової установи - 12.
 Місцезнаходження Ради Фонду: Україна, 12402, Житомирська область, Житомирський район, село Оліївка, вулиця Садова, будинок 4.

3. УМОВИ ТА ПОРЯДОК УЧАСТІ У ПЕНСІЙНІЙ СХЕМІ
3.1. Ця пенсійна схема передбачає здійснення пенсійних внесків фізичними особами (далі – Вкладник) на власну користь, як учасників Фонду.
3.2. Підставою для участі Вкладника у даній пенсійній схемі є пенсійний контракт, укладений між Вкладником та Фондом в особі Адміністратора Фонду (далі – Адміністратор).
3.3. Номер пенсійної схеми обов’язково зазначається у пенсійному контракті.
3.4. Пенсійна схема є невід’ємною частиною пенсійного контракту, а умови та порядок пенсійного забезпечення, викладені в ній, є обов’язковими для виконання Вкладником та Адміністратором.
3.5. Внесення змін до умов пенсійної схеми дозволяється лише за умови їх реєстрації в Національній комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг (далі – Нацкомфінпослуг). При цьому Фонд має право вносити зміни або анулювати пенсійну схему у разі:
-       відсутності пенсійних контрактів, укладених за цією пенсійною схемою;
-       отримання письмової згоди всіх вкладників фонду, з якими укладені пенсійні контракти за цією пенсійною схемою.
3.6. За цією пенсійної схемою Вкладник може здійснювати внески по добровільному страхуванню власного ризику настання інвалідності або смерті за умови, що Фонд надає можливість придбати цей вид страхування як складову частину пенсійного контракту. Розмір страхових внесків, які сплачуються за таким видом страхування, не може перевищувати обмежень встановлених Законом України "Про недержавне пенсійне забезпечення"

4. ПЕНСІЙНІ ВНЕСКИ ВКЛАДНИКІВ ФОНДУ
4.1. Порядок сплати пенсійних внесків
4.1.1.  Пенсійні внески за цією схемою сплачуються Вкладником, який є фізичною особою, виключно у безготівковій формі шляхом перерахування суми пенсійних внесків на рахунок Фонду у зберігача.
4.1.2.  Пенсійні внески сплачуються лише у національній валюті України, а у випадках, передбачених законодавством України, в іноземній валюті за офіційним обмінним курсом Національного банку України, що діяв на момент сплати пенсійного внеску.
4.1.3.  Сплачені пенсійні внески Вкладника обліковуються на його індивідуальному пенсійному рахунку.
4.2. Розмір пенсійних внесків
4.2.1.  Згідно з умовами цієї пенсійної схеми розмір пенсійних внесків визначається Вкладником самостійно та може зазначатися в пенсійному контракті при його укладанні.
4.2.2.  Зазначені в пенсійному контракті розміри сплачуваних до Фонду пенсійних внесків можуть змінюватися відповідно до умов цієї пенсійної схеми та пенсійного контракту.
4.2.3.  Мінімальний розмір пенсійних внесків не встановлюється.
4.2.4.  Максимальний розмір пенсійних внесків не обмежуються.
4.3. Строки сплати пенсійних внесків
4.3.1.  Тривалість строку сплати пенсійних внесків Вкладником визначається строком, починаючи з дня внесення першого пенсійного внеску до закінчення дії укладеного пенсійного контракту, за яким робляться такі пенсійні внески.
Вкладник може продовжувати робити пенсійні внески на власну користь після набуття ним підстав для здійснення пенсійних виплат. Строки сплати пенсійних внесків можуть зазначатися у пенсійному контракті, та можуть бути змінені за умовами пенсійного контракту.
4.3.2.  Періодичність сплати пенсійних внесків зазначається у пенсійному контракті та може становити:
-       один раз на місяць;
-       один раз на квартал;
-       один раз на півріччя;
-       один раз на рік;
-       без встановленої періодичності.

5. ПЕНСІЙНІ ВИПЛАТИ
5.1. Види та умови здійснення пенсійних виплат
5.1.1. Відповідно до законодавства України Фонд може здійснювати наступні види пенсійних виплат:
-       пенсія на визначений строк;
-       одноразова пенсійна виплата.
5.1.2. Підставою для отримання пенсійних виплат може бути:
-       досягнення Вкладником пенсійного віку, визначеного відповідно до Закону України „Про недержавне пенсійне забезпечення;
-       визнання Вкладника інвалідом;
-       медично підтверджений критичний стан здоров’я (онкозахворювання, інсульт тощо) Вкладника;
-       виїзд Вкладника на постійне проживання за межі України;
-       смерть Вкладника.
5.1.3. Пенсійний вік, після досягнення якого Вкладник має право на отримання пенсійної виплати, визначається за заявою Вкладника.
Пенсійний вік, що визначається Вкладником, може бути меншим або більшим від пенсійного віку, який надає право на пенсію за загальнообов'язковим державним пенсійним страхуванням, але не більше ніж на 10 років, якщо інше не визначено законодавством України.
Вкладник має право змінити визначений ним пенсійний вік шляхом подання про це заяви Адміністратору не пізніше ніж за 15 робочих днів до настання визначеного ним пенсійного віку.
5.1.4. Довічна пенсія виплачуються страховою організацією, у разі укладання Вкладником Фонду відповідного договору страхування, за рахунок коштів, накопичених на індивідуальному пенсійному рахунку Вкладника, яка обирається Вкладником Фонду після досягнення ним пенсійного віку, що визначений в його заяві відповідно до п. 5.1.3.
5.1.5. Пенсійні виплати та перерахування коштів страховій організації з Фонду на виплату довічної пенсії здійснюється у грошовій формі в національній валюті України за рахунок коштів, що облікованих на індивідуальному пенсійному рахунку Вкладника Фонду.
5.1.6. Пенсійні виплати з Фонду та виплата довічної пенсії через страхову організацію здійснюється незалежно від отримання виплат за загальнообов’язковим державним пенсійним страхуванням або з інших джерел.
5.1.7. У разі виникнення підстав для здійснення виплат на визначений строк Вкладником, як учасником Фонду, укладається договір про виплату пенсії на визначений строк з Фондом
5.1.8. У разі набуття Учасником права на отримання пенсії по інвалідності за загальнообов'язковим державним пенсійним страхуванням виплата пенсії за рахунок коштів Фонду допускається раніше настання пенсійного віку, визначеного Законом. У цьому випадку Учасник Фонду має право визначити свій пенсійний вік після настання інвалідності та подати заяву Адміністратору Фонду.
5.1.9. У заяві Учасника, де визначається дата настання його пенсійного віку, Учасник зобов'язаний зазначити вид обраної ним пенсійної виплати. Заява учасника Фонду за формою, встановленою Нацкомфінпослуг, подається адміністратору Фонду не пізніше ніж за два місяці до настання пенсійного віку, визначеного учасником Фонду.
5.1.10.    Пенсійні виплати здійснюються у грошовій формі в національній валюті України.
5.2. Порядок визначення розміру пенсійних виплат на визначений строк.
5.2.1. Пенсія на визначений строк розраховується виходячи із строку не менш як десять років від початку здійснення першої виплати.
5.2.2. Для здійснення пенсійної виплати на визначений строк учасник фонду повинен укласти договір про виплату пенсії на визначений строк. Договір про виплату пенсії на визначений строк є договором між фондом та його учасником, який укладається від імені фонду його адміністратором до настання пенсійного віку учасника, визначеного ним у заяві.
5.2.3. Договір набирає чинності з дати настання пенсійного віку учасником, з яким укладено такий договір.
5.2.4. Розмір пенсії на визначений строк розраховується адміністратором, виходячи із суми пенсійних коштів, облікованих на індивідуальному пенсійному рахунку учасника фонду на день настання пенсійного віку, визначеного таким учасником, величини інвестиційного прибутку (збитку), що отримується протягом строку виплати пенсії на визначений строк; тривалості і періодичності пенсійних виплат, визначених учасником, за формулою
 
B = Sr/n
 де :    B - розмір чергової пенсійної виплати, що нарахована учаснику фонду;
n - кількість пенсійних виплат, що залишилися до закінчення загального строку виплати пенсії;
Sr - вартість пенсійних коштів, що обліковуються на індивідуальному пенсійному рахунку учасника на дату розрахунку пенсійної виплати.
5.3. Порядок виплати пенсії на визначений строк
5.3.1. У разі прийняття Учасником рішення про виплату пенсії на визначений строк Фондом та укладання договору про виплату пенсії на визначений строк, Учасник подає заяву Адміністратору Фонду встановленого зразка, де вказує:
-       строк пенсійних виплат, протягом якого Фонд виплачує Учаснику пенсію на визначений строк, але не менше ніж десять років;
-       періодичність пенсійних виплат;
-       форму отримання пенсійних виплат.
При оформленні пенсії на визначений строк Учасник зобов’язаний надати Адміністратору такі документи:
-       паспорт чи інший документ, який посвідчує особу Учасника відповідно до законодавства України;
Виплата пенсії на визначений строк починається не пізніше 45 днів з дня досягнення Учасником пенсійного віку, визначеного в його заяві.
5.3.2. Періодичність виплати пенсії на визначений строк зазначається в договорі на виплату пенсії на визначений строк, але не частіше ніж два рази на місяць.
5.3.3. Виплата пенсії на визначений строк здійснюється Адміністратором від імені Фонду в грошовій формі шляхом перерахування коштів на власний рахунок Учасника у банку або поштовим переказом за бажанням Учасника.
5.3.4. Учасник може змінити періодичність та форму здійснення пенсійних виплат, але не частіше, ніж один раз на рік.
5.3.5. Пенсійні виплати з Фонду здійснюються незалежно від отримання Учасником виплати за загальнообов’язковим державним пенсійним страхуванням або з інших джерел.
5.4. Одноразова пенсійна виплата
5.4.1. Одноразова пенсійна виплата здійснюється Фондом у разі:
-       медично підтвердженого критичного стану здоров'я (онкозахворювання, інсульт тощо) або настання інвалідності Вкладника;
-       коли сума належних Вкладнику пенсійних коштів на дату настання пенсійного віку Вкладника не досягає мінімального розміру суми пенсійних накопичень, встановленого Нацкомфінпослуг;
-       виїзду Вкладника на постійне проживання за межі України;
-       смерті Вкладника.
5.4.2. Для отримання пенсійної виплати, що здійснюється одноразово, Вкладник, а у разі смерті Вкладника – його спадкоємці, подають Адміністратору заяву та документи, які підтверджують їхнє право на отримання цієї виплати згідно з законодавством України.
5.4.3.  Пенсійна виплата, що здійснюється одноразово, визначається виходячи із суми пенсійних коштів, які обліковуються на індивідуальному пенсійному рахунку Вкладника на день подання заяви на отримання такої виплати.
5.4.4.  Пенсійна виплата, що здійснюється одноразово, провадиться протягом п'яти робочих днів після отримання відповідної заяви та таких документів:
-       паспорта чи іншого документа, який посвідчує особу Вкладника або його спадкоємців відповідно до законодавства України;
-       документів, які підтверджують право Вкладника або його спадкоємців на одноразову пенсійну виплату відповідно до законодавства.
5.4.5.  У разі порушення строку, визначеного п. 5.4.4., Адміністратор за власний рахунок сплачує отримувачу пенсійної виплати, що здійснюється одноразово, пеню в розмірі подвійної облікової ставки Національного банку України в розрахунку на 1 день від суми, що підлягала виплаті, за кожний день прострочення платежу, у порядку, визначеному Нацкомфінпослуг.

6. ПРАВА ТА ОБОВ’ЯЗКИ СТОРІН
6.1. Права та обов’язки Вкладника
6.1.1. Вкладник Фонду має право:
-  припинити сплачувати пенсійні внески на свою користь;
-  вільно обирати пенсійні схеми, якщо інше не передбачено законодавством, а також має право на зміну пенсійної схеми, але не частіше одного разу на 6 місяців;
-  перейти до іншого пенсійного фонду.
6.1.2. Вкладник зобов’язаний сплачувати пенсійні внески за власні кошти відповідно до укладеного пенсійного контракту.
6.1.3. Вкладник зобов’язаний відшкодовувати Фонду збитки, завдані внаслідок порушення Вкладником умов пенсійного контракту та законодавства.
6.2. Права та обов’язки Вкладника, як учасника Фонду
6.2.1. Вкладник, як учасник Фонду, має право або набуде право на одержання пенсійних виплат з Фонду в порядку, визначеному законодавством.
6.2.2. Вкладник Фонду має право залишатися його Учасником у разі припинення здійснення пенсійних внесків на свою користь.
6.2.3. Протягом періоду виплати пенсії на визначений строк Вкладник, як учасник Фонду, в будь-який час має право:
-  перейти до іншого пенсійного фонду з метою подальшого отримання пенсії обраного виду. При цьому пенсійний фонд, до якого перейшов Вкладник, продовжує виплату такої пенсії протягом строку, що залишився;
-  укласти із страховою організацією договір страхування довічної пенсії з оплатою такого договору за рахунок пенсійних коштів, які обліковуються на його індивідуальному пенсійному рахунку в пенсійному фонді.
6.2.4.  Вкладник, як учасник Фонду має право безоплатно один раз на рік на отримання інформації про:
-   суму пенсійних коштів, яка обліковувалася на його індивідуальному пенсійному рахунку станом на початок звітного фінансового року, сплачені протягом цього року пенсійні внески та розподілений інвестиційний прибуток (збиток);
-   обсяг здійснених пенсійних виплат за рахунок пенсійних коштів, що обліковуються на його індивідуальному пенсійному рахунку;
-   суму вартості послуг, сплачену протягом попереднього (звітного) фінансового року.
Вкладнику, як учаснику Фонду, який отримує пенсію на визначений строк додатково у складі виписки з його індивідуального пенсійного рахунку безоплатно надається інформація про загальний обсяг і розмір щомісячних виплат та залишку на індивідуальному пенсійному рахунку Вкладник, як учасник Фонду має право вимагати надання зазначеної інформації станом на будь-яку дату. У цьому разі така інформація надається за його рахунок, крім випадків, коли ця інформація необхідна для укладення договору страхування довічної пенсії або договору про виплату пенсії на визначений строк. Максимальний розмір плати за надання інформації на письмову вимогу Вкладника, як учасника Фонду встановлюється Нацкомфінпослуг.
У разі смерті отримувача пенсії особі, яка має право на отримання належної їй суми пенсійних коштів, така інформація надається безоплатно станом на день смерті отримувача пенсії.
6.2.5.  Вкладник, як учасник Фонду, має право оскаржити:
-  дії Фонду, пов’язані з наданням недержавного пенсійного забезпечення;
-  дії Адміністратора у разі відмови або затримки пенсійних виплат
до Нацкомфінпослуг або до суду. Порушення строків здійснення пенсійних виплат є підставою для застосування санкцій, встановлених законом.
Порушення встановленого порядку здійснення виплати пенсії на визначений строк не може бути підставою для будь-якого обмеження права Вкладника, як учасника Фонду, на належні йому пенсійні кошти та пенсійні виплати.
6.2.6. Вкладник, як учасник Фонду, зобов'язаний:
-  не пізніше ніж за два місяці до настання визначеного ним пенсійного віку подати заяву Адміністратору, де визначається дата настання його пенсійного віку та вид обраної ним пенсійної виплати;
-  виконувати умови недержавного пенсійного забезпечення, визначені цією пенсійною схемою, пенсійним контрактом та Статутом Фонду.

7. РОЗПОДІЛ ТА УСПАДКУВАННЯ ПЕНСІЙНИХ АКТИВІВ
7.1.  Пенсійні кошти, накопичені за час перебування у шлюбі одним з подружжя у пенсійному фонді, є спільним майном подружжя, якщо інше не передбачено шлюбним контрактом. У разі розподілу пенсійних коштів у зв'язку з розірванням шлюбу кожна із сторін визначає відповідно пенсійний фонд, страхову організацію чи банківську установу, яка має право на відкриття пенсійного депозитного рахунку, для передачі належної їй частини пенсійних коштів та письмово повідомити про це адміністратора пенсійного фонду.
7.2.  Пенсійні кошти успадковуються особою (особами), яка є спадкоємцем власника таких коштів згідно з цивільним законодавством України.
7.3. У разі ненадходження чергового внеску від Вкладника, Адміністратор з’ясовує причину такого ненадходження. Якщо надходження внесків припинено у зв'язку із смертю Вкладника, Адміністратор зобов’язаний письмово повідомити державну нотаріальну контору за місцем проживання Вкладника Фонду протягом десяти робочих днів після отримання інформації про смерть такого Вкладника. Повідомлення надсилається за рахунок пенсійних коштів, що належали померлому Вкладника, рекомендованим листом з повідомленням про вручення.
Спадкоємець, який прийняв спадщину, зобов’язаний протягом двох місяців після закінчення строку для прийняття спадщини подати Адміністратору заяву про оформлення права на спадщину.
Успадковані пенсійні кошти виплачуються спадкоємцям як одноразова пенсійна виплата в порядку, визначеному законодавством з недержавного пенсійного забезпечення.
7.4.  Адміністратор здійснює одноразову пенсійну виплату спадкоємцям у строки, визначені законодавством з недержавного пенсійного забезпечення, якщо протягом цього строку не було накладено заборону на здійснення виплати згідно із законом.